Legitimación de capitales

AGMarkets no tolera el lavado de dinero y apoya la lucha contra los lavadores de dinero. AGMarkets sigue las pautas establecidas por el Grupo de Dirección Conjunta de Lavado de Dinero del Reino Unido. El Reino Unido es miembro de pleno derecho del Grupo de Acción Financiera (GAFI), el organismo intergubernamental cuyo objetivo es combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

AGMarkets ahora tiene políticas establecidas para disuadir a las personas de lavar dinero. Estas políticas incluyen:

  1. segurando que los clientes tengan una prueba válida de identificación manteniendo registros de información de identificación;

  2. determinando que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos al verificar sus nombres en las listas de terroristas conocidos o sospechosos;

  3. informando a los clientes que la información que proporcionan puede usarse para verificar su identidad;

  4. siguiendo cuidadosamente las transacciones monetarias de los clientes.

No se aceptan efectivo, giros postales, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.

El lavado de dinero ocurre cuando los fondos de una actividad ilegal / criminal se mueven a través del sistema financiero de tal manera que parezca que los fondos provienen de fuentes legítimas.

El lavado de dinero generalmente sigue tres etapas:

  1. Primero, el efectivo o equivalentes de efectivo se colocan en el sistema financiero.

  2. En segundo lugar, el dinero se transfiere o traslada a otras cuentas (por ejemplo, cuentas de futuros) a través de una serie de transacciones financieras diseñadas para ocultar el origen del dinero (por ejemplo, la ejecución de operaciones con poco o ningún riesgo financiero o la transferencia de cuenta saldos a otras cuentas).

  3. Y, por último, los fondos se reintroducen en la economía, de modo que los fondos parecen provenir de fuentes legítimas (por ejemplo, cerrar una cuenta de futuros y transferir los fondos a una cuenta bancaria).

Las cuentas comerciales son un vehículo que se puede utilizar para lavar fondos ilícitos o para ocultar al verdadero propietario de los fondos. En particular, se puede usar una cuenta comercial para ejecutar transacciones financieras que ayudan a ocultar los orígenes de los fondos.

AGMarkets dirige los retiros de fondos a la fuente original de remesas, como medida preventiva.

El Antilavado de Dinero Internacional requiere que las instituciones de servicios financieros estén al tanto de posibles abusos de lavado de dinero que podrían ocurrir en una cuenta de cliente e implementar un programa de cumplimiento para disuadir, detectar e informar posibles actividades sospechosas.

Estas pautas se han implementado para proteger a AGMarkets y sus clientes.

Para preguntas / comentarios sobre estas pautas, contáctenos en [email protected]

¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero es el acto de ocultar dinero obtenido ilegalmente, por lo que la fuente parece legítima. Nos adherimos a leyes estrictas que hacen que sea ilegal para nosotros o cualquiera de nuestros empleados o agentes participar o intentar participar a sabiendas en cualquier actividad remota relacionada con el lavado de dinero. Nuestras políticas contra el lavado de dinero aumentan la protección de los inversores y los servicios de seguridad del cliente, además de ofrecer procesos de pago seguros.

Identificación

La primera protección contra el lavado de dinero es la verificación sofisticada de Know-Your-Client (KYC). Para garantizar el cumplimiento de las normas AML estándar, le pedimos que envíe la siguiente documentación:

  1. Prueba de identificación: una copia clara del anverso y reverso de su identificación con foto emitida por el gobierno, es decir, un pasaporte válido, licencia de conducir o tarjeta de identificación nacional.

  2. Prueba de residencia: un documento oficial emitido en los últimos 3 meses, que indique claramente su nombre y dirección como registrados en Dax100fx. Esto puede ser una factura de servicios públicos (es decir, agua, electricidad o teléfono fijo) o un extracto bancario. Asegúrese de que su copia incluya:

    1. Su nombre legal completo;

    2. Su dirección residencial completa;

    3. Fecha de emisión (en los últimos 3 meses);

    4. Nombre de la autoridad emisora ​​con un logotipo o sello oficial.

  3. Copia del anverso y reverso de su tarjeta de crédito: Para garantizar su privacidad y seguridad, solo deben estar visibles los últimos 4 dígitos de su tarjeta de crédito. También puede cubrir los últimos 3 dígitos en el reverso de su tarjeta (código CVV).

Tenga en cuenta que los requisitos reglamentarios difieren en ciertos países y es posible que necesitemos solicitarle más documentación.

Monitoreo

No aceptamos pagos de terceros. Todos los depósitos deben hacerse a su propio nombre y coincidir con los documentos KYC presentados. Debido a las políticas regulatorias de AML, todos los fondos retirados deben devolverse a la fuente exacta de donde fueron recibidos. Esto significa que los fondos depositados originalmente mediante transferencia bancaria se devolverán a la misma cuenta cuando se realice una solicitud de retiro. Igualmente, si depositó con tarjeta de crédito, sus fondos serán devueltos a la misma tarjeta de crédito cuando se realice una solicitud de retiro.

Bajo ninguna circunstancia aceptamos depósitos en efectivo ni desembolsamos efectivo cuando se realizan solicitudes de retiro.

Informes

La regulación de AML nos exige monitorear y rastrear transacciones sospechosas e informar dichas actividades a las agencias policiales relevantes. También nos reservamos el derecho de negar una transferencia en cualquier momento si creemos que la transferencia está relacionada de alguna manera con actividades delictivas o lavado de dinero. La ley nos prohíbe informar a los clientes sobre los informes enviados a las agencias de aplicación de la ley sobre actividades sospechosas.