Kennen Sie Ihre Kundenrichtlinien

Kennen Ihren Kunden (englisch know your customer, abgekürzt KYC) - ist ein Begriff der Banken- und Devisenregulierung für Finanzinstitute und andere Unternehmen, die mit Geldpersonen zusammenarbeiten. Dies bedeutet, dass sie den Kontrahenten identifizieren und identifizieren müssen, bevor sie eine Finanztransaktion durchführen.

  1. Die AML & KYC-Richtlinie gilt für AGMarkets (das „Unternehmen“) sowie seine Partner und Kunden und hat das Ziel, Geldwäsche und alle anderen Aktivitäten, die Geldwäsche oder die Finanzierung terroristischer oder krimineller Aktivitäten fördern, zu verhindern und aktiv zu verhindern. Das Unternehmen verpflichtet seine Manager, Mitarbeiter und verbundenen Unternehmen, die Grundsätze dieser Richtlinie einzuhalten, um die Nutzung der Dienste des Unternehmens zum Zwecke der Geldwäsche zu verhindern.

  2. Im Rahmen dieser Politik ist es verboten, Handlungen durchzuführen, die darauf abzielen, die wahre Herkunft von Geldern, die mit kriminellen Mitteln beschafft wurden, zu verschleiern oder zu verfälschen, um illegale Einnahmen zu waschen.

  3. Normalerweise erfolgt die Geldwäsche in drei Schritten. In der Phase der Platzierung fließt das Geld zunächst in das Finanzsystem, wo durch kriminelle Handlungen erhaltene Gelder in verschiedene Finanzinstrumente wie Geldtransfers, Reiseschecks oder Einlagen bei Finanz- oder Bankinstituten umgewandelt werden. In der Phase der „Schichtung“ werden Gelder auf andere Konten oder auf andere Finanz- oder Bankinstitute überwiesen oder übertragen, um Gelder aus kriminellen Gründen weiter zu reinigen. In der Phase der „Integration“ wird Geld an die Wirtschaft zurückgegeben und für den Kauf von Immobilien, die Finanzierung von Unternehmen oder kriminelle Aktivitäten verwendet. Zur Finanzierung des Terrorismus können Mittel verwendet werden, die nicht aus kriminellen Aktivitäten stammen. Dies kann als Versuch angesehen werden, die Herkunft oder die beabsichtigte Verwendung von Geldern zu verbergen, die später für kriminelle Zwecke verwendet werden.

  4. Jeder Mitarbeiter des Unternehmens, dessen Aufgaben mit der Erbringung der Dienstleistungen zusammenhängen und der sich direkt oder indirekt mit Kunden befasst, sollte über die Anforderungen der einschlägigen Gesetze und Vorschriften in Bezug auf die beruflichen Pflichten eines Mitarbeiters des Unternehmens und eines solchen Mitarbeiters informiert sein ist verpflichtet, diese Verpflichtungen fortlaufend zu erfüllen, sofern die einschlägigen Gesetze und Vorschriften eingehalten werden.

  5. Jede Unterabteilung der Gesellschaft unterliegt den Richtlinien von AML & KYC, die in Übereinstimmung mit den Anforderungen des anwendbaren Rechts erstellt wurden.

  6. Das Unternehmen ist verpflichtet, alle persönlichen und amtlichen Dokumente für einen Mindestzeitraum aufzubewahren, der durch die Anforderungen des anwendbaren Rechts festgelegt ist.

  7. Alle neuen Mitarbeiter des Unternehmens müssen zum Thema AML & KYC geschult werden. Bestehende Mitarbeiter des Unternehmens werden jährlich entsprechend geschult. Die Teilnahme an zusätzlichen Schulungsprogrammen ist für alle Mitarbeiter des Unternehmens, die mit AML & KYC in Verbindung stehen, obligatorisch.

  8. Der Kunde verpflichtet sich:

    1. gesetzlicher, auch internationaler Normen zur Bekämpfung des illegalen Handels, des Finanzbetrugs, der Geldwäsche und der Legalisierung illegal beschaffter Gelder einzuhalten;

    2. direkter oder indirekter Mitschuld an illegalen Finanzaktivitäten und anderen illegalen Operationen ausschließen, die die Website nutzen.

  9. Der Kunde garantiert die rechtliche Herkunft, den rechtlichen Besitz und das derzeitige Recht des Kunden, die vom Kunden auf das Konto überwiesenen Beträge zu verwenden.

  10. Im Falle verdächtiger oder betrügerischer Bareinzahlungen, einschließlich der Verwendung gestohlener Kreditkarten und / oder sonstiger betrügerischer Aktivitäten (einschließlich etwaiger Rückerstattungen oder Stornierungen von Zahlungen), behält sich das Unternehmen das Recht vor, die Erbringung von Dienstleistungen einzustellen und das Kundenkonto zu sperren sowie alle vom Kunden durchgeführten Transaktionen zu stornieren und zweifelhafte Transaktionen zu untersuchen, wodurch die Operationen ausgesetzt werden, bis die Art des Auftretens von Geldern festgestellt und Nachforschungen angestellt werden.

  11. Im Verlauf der Untersuchung behält sich das Unternehmen das Recht vor, vom Kunden Kopien des Personalausweises und der Bankkarten anzufordern, mit denen das Konto, die Zahlung sowie andere Dokumente, die das rechtmäßige Eigentum und die rechtmäßige Herkunft der Gelder bestätigen, aufgefüllt werden.

  12. Dem Kunden ist es untersagt, die Dienste und / oder Software für illegale oder betrügerische Aktivitäten oder für illegale oder betrügerische Transaktionen (einschließlich Geldwäsche) gemäß den Gesetzen des Landes zu verwenden, in dem sich der Kunde oder das Unternehmen befindet.

  13. Die Weigerung des Unternehmens, verdächtige Transaktionen durchzuführen, ist kein Grund für das Unternehmen, gegenüber dem Kunden oder anderen Dritten eine zivilrechtliche Haftung für die Nichterfüllung von Verpflichtungen gegenüber dem Kunden zu übernehmen.

Um die Identität des Kunden zu überprüfen, bittet AGMarkets um die Bereitstellung bestimmter Dokumente gemäß der internationalen Richtlinie der Finanzorganisationen „Know Your Client“ (KYC-Richtlinie), um Betrugsfälle zu verhindern. Das Überprüfungsverfahren bei AGMarkets ist sehr einfach und unkompliziert. Der Kunde muss mehrere Dokumente vorlegen, um die Überprüfung des Handelskontos abzuschließen:

  1. Ausweisdokument

    You can provide an identity document issued by a state authority. Such a document is a passport, driver's license or temporary residence permit.

    1. Pass (erste Seite);
    2. Führerschein (beide Parteien)

    Bitte beachten Sie, dass ein Führerschein nur dann als Ausweis verwendet werden kann, wenn es sich um eine Plastikkarte handelt.

  2. Kopie der Visa / Master Card

    Eine Kopie der Kredit- oder Debitkarte, mit der Geld eingezahlt wurde. Kopien der Karte werden von vorne und hinten angefertigt. Die ersten 12 Ziffern und der CVV-Code auf der Rückseite der Karte müssen geschlossen sein, und der Unterschriftsstreifen, auf dem die Unterschrift des Kunden steht, der Name des Karteninhabers und die letzten 4 Ziffern der Karte müssen deutlich sichtbar sein.

  3. Stromrechnung

    Ein Dokument, das die Adresse des tatsächlichen Standorts des Kunden oder die Adresse für den Eingang von Zahlungen bestätigt, z. B. Bankauszüge oder Stromrechnungen, die im Land des ständigen Wohnsitzes ausgestellt wurden und deren Ausstellung drei Monate ab dem Datum der Hinterlegung nicht überschreitet.

    1. Rechnung;
    2. Stromrechnung;
    3. Kontoauszug der Bank;
    4. Steuererklärung;

    Wenn Sie keine Dokumente aus dieser Liste haben, die lateinische Transliteration enthalten, können Sie Folgendes angeben: einen Kontoauszug mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse; Bestätigung von Ihrem Arbeits- / Studienort mit Ihrem Namen, Ihrer Adresse und Ihren Arbeits- / Studienangaben mit offizieller Unterschrift und Stempel.

    Bitte stellen Sie sicher, dass die von Ihnen bereitgestellten Dokumente die folgenden Anforderungen erfüllen:

    1. Die Dokumente müssen gültig sein, ihre Ausstellungsdauer sollte drei Monate nicht überschreiten;
    2. Ein Dokument, das den Wohnort bestätigt, muss Ihren Namen und Ihre Adresse enthalten;
    3. Das Dokument, das den Wohnort bestätigt, muss in Form eines Fotos oder einer Scan-Kopie des Originaldokuments vorliegen;
    4. Das Dokument, das den Wohnort bestätigt, muss das Ausstellungsdatum enthalten.
  4. Einzahlungserklärung

    Die Einzahlungserklärung bestätigt, dass der Kunde freiwillig eine Einzahlung getätigt hat und dass die für die Transaktion verwendete Karte dem Kunden persönlich gehört. (Der Kunde erhält dieses Dokument sofort nach Aktivierung des Handelskontos)

  5. Gescannte Kopien von Dokumenten

    Stellen Sie sicher, dass Ihre Fotos oder gescannten Kopien von Dokumenten die folgenden Anforderungen erfüllen:

    1. Gescannte Kopien von Dokumenten müssen eine hohe Auflösung haben und in Farbe gedruckt werden;
    2. Folgende Bildformate sind zulässig: JPG, GIF, PNG, TIFF oder PDF;
    3. Die Dateigröße sollte 10 MB nicht überschreiten.
    4. Fotos oder gescannte Kopien von Dokumenten sollten einen Zeitraum von höchstens drei Monaten haben.
    5. Im Falle einer schlechten Qualität der eingereichten Dokumente kann die Überprüfungsabteilung Sie auffordern, die Dokumente erneut einzureichen.

    Der Überprüfungsvorgang dauert in der Regel nicht lange. In einigen Fällen kann dies jedoch bis zu 24 Stunden dauern. Unsere Überprüfungsabteilung wird alles tun, um die von Ihnen bereitgestellten Informationen so schnell wie möglich zu überprüfen und zu akzeptieren. Bei Problemen wenden Sie sich bitte rund um die Uhr an unseren Kundensupport.